Amount received in account which was given to sons as gift
This query is : Resolved
06 January 2026
मैंने 16.10.25 से 18.10.25 के बीच अपने 2 बेटों को 30 और 20 लाख RTGS और cheque के माध्यम से दिए जिसकी उन्होंने अलग अलग बांको में FD बनाई जो 10 लाख से नीचे की हैं l
ये पैसा मुझे govt service से 36 साल की service से retirement के समय मिला था l
18.11.25 को e-stamp पर gift deed बनाई थी जिसपर 100 रुपए की stamp duty लगी.
sir मेरे सवाल हैं कि.....
1.अगर बेटे मुजे पैसे वापस करना चाहते हैं तो क्या मैं वापस अपने अकाउंट में rtgs करवा सकता हूं? बिना किसी Tax complication के?
2. क्या दुबारा गिफ्ट deed बनाने की जरूरत होगी गिफ्ट ftom son to father?
3. क्या गिफ्ट में मिला हुआ पैसा ITR filing करते समय उसमें दिखाना जरूरी है?
4.अगर incone 4 lakh se कम हो तो फिर भी ITR भरनी पड़ेगी क्योंकि 30 लाख gift में मिला है और उसे दिखाने के लिए ITR भरनी ही है?
5.पैसा वापस अपने account में बेटों से लेने से tax Deptt कोई सवाल तो नहीं करेगा और ये legal है?
या फिर
6. अगर gift deed पर donor और donee किसी के भी signature न हुवे हों तो क्या मामला अलग treat किया जाएगा?
6. क्या बेटे अभी ये पैसा mother को gift कर सकते हैं? बिना कोई टैक्स complication के?
7. पिछले financial year में भी बेटे को 20 लाख gift किए थे जिसकी उसने 2 बैंक में fd करायी थी 10 लाख से नीचे और उसकी सालाना income 3 लाख से कम थी, इसलिए ITR नहीं भरी थी लेकिन Deptt से कोई question नहीं किया गया l क्या ये ठीक था कि ITR नहीं भरी?
ये पैसा मुझे govt service से 36 साल की service से retirement के समय मिला था l
18.11.25 को e-stamp पर gift deed बनाई थी जिसपर 100 रुपए की stamp duty लगी.
sir मेरे सवाल हैं कि.....
1.अगर बेटे मुजे पैसे वापस करना चाहते हैं तो क्या मैं वापस अपने अकाउंट में rtgs करवा सकता हूं? बिना किसी Tax complication के?
2. क्या दुबारा गिफ्ट deed बनाने की जरूरत होगी गिफ्ट ftom son to father?
3. क्या गिफ्ट में मिला हुआ पैसा ITR filing करते समय उसमें दिखाना जरूरी है?
4.अगर incone 4 lakh se कम हो तो फिर भी ITR भरनी पड़ेगी क्योंकि 30 लाख gift में मिला है और उसे दिखाने के लिए ITR भरनी ही है?
5.पैसा वापस अपने account में बेटों से लेने से tax Deptt कोई सवाल तो नहीं करेगा और ये legal है?
या फिर
6. अगर gift deed पर donor और donee किसी के भी signature न हुवे हों तो क्या मामला अलग treat किया जाएगा?
6. क्या बेटे अभी ये पैसा mother को gift कर सकते हैं? बिना कोई टैक्स complication के?
7. पिछले financial year में भी बेटे को 20 लाख gift किए थे जिसकी उसने 2 बैंक में fd करायी थी 10 लाख से नीचे और उसकी सालाना income 3 लाख से कम थी, इसलिए ITR नहीं भरी थी लेकिन Deptt से कोई question नहीं किया गया l क्या ये ठीक था कि ITR नहीं भरी?
07 January 2026
1. YES.
2. Yes, but no need of stamp paper.
3. Yes, advisable.
4. Yes.
5. Query can be raised, you can provide proof and reason for the transfers.
6. Yes.
7. It is always safe to file ITR even if taxable income is below exemption limit.
2. Yes, but no need of stamp paper.
3. Yes, advisable.
4. Yes.
5. Query can be raised, you can provide proof and reason for the transfers.
6. Yes.
7. It is always safe to file ITR even if taxable income is below exemption limit.
14 January 2026
thanks for your valuable advise.Question is
1.अगर मेरे बेटे gift amount को मुझे वापस करना चाहते हैं तो department को reason देने की क्या जरूरत है लेकिन क्या ये sufficient नहीं होगा बताना कि बेटों ने gift amount वापस कर दिया?
2. मेरे CA ने कहा कि ITR में टैक्स free gift amount दिखाने की जरूरत नहीं है जो blood relation में मिला है! क्या ये सच है?
3.जो gift amount मैंने इस financial year में बेटों को दिया और अगर वो amount वापस इसी financial year में कर देते हैं तो बेटों को अपनी ITR में ये gift amount दिखाना होगा जो कि उन्होंने वापस कर दिया और अब उनके पास gift amount कुछ नहीं बचा?
4. अगर बेटे इसी financial year में ये पैसा मुझे वापस कर देते हैं तो क्या मुझे वो पैसा अपनी ITR में दिखाना होगा जो कि मैंने as a gift बेटों को दिए थे और इसी financial year में वापस आ गए?
5. क्या gift amount 50 लाख दो बेटों को दिए हैं उनसे कोई मकान या प्लाट बेटे father के नाम से खरीद सकते हैं जिसमें कुछ पैसे दोनों बेटों के खाते से जाएं और कुछ father के अकाउंट से?
6. क्या बिना gift के बेटों को पैसे नहीं दिए जा सकते हैं कुछ समय के लिए (family arrangement) जिसमें कोई टैक्स complication न हो?
7. क्या साधे काग़ज़ पर भी gift deed बना सकते हैं?
8. अगर 26As Ya AIS में gift amount show नहीं होता हो तो क्या फिर भी gift amount ITR में दिखाना जरूरी है क्या?
9. खासकर यदि इंकम basic exempt limit से कम हो और ITR भरने की जरूरत न हो?
1.अगर मेरे बेटे gift amount को मुझे वापस करना चाहते हैं तो department को reason देने की क्या जरूरत है लेकिन क्या ये sufficient नहीं होगा बताना कि बेटों ने gift amount वापस कर दिया?
2. मेरे CA ने कहा कि ITR में टैक्स free gift amount दिखाने की जरूरत नहीं है जो blood relation में मिला है! क्या ये सच है?
3.जो gift amount मैंने इस financial year में बेटों को दिया और अगर वो amount वापस इसी financial year में कर देते हैं तो बेटों को अपनी ITR में ये gift amount दिखाना होगा जो कि उन्होंने वापस कर दिया और अब उनके पास gift amount कुछ नहीं बचा?
4. अगर बेटे इसी financial year में ये पैसा मुझे वापस कर देते हैं तो क्या मुझे वो पैसा अपनी ITR में दिखाना होगा जो कि मैंने as a gift बेटों को दिए थे और इसी financial year में वापस आ गए?
5. क्या gift amount 50 लाख दो बेटों को दिए हैं उनसे कोई मकान या प्लाट बेटे father के नाम से खरीद सकते हैं जिसमें कुछ पैसे दोनों बेटों के खाते से जाएं और कुछ father के अकाउंट से?
6. क्या बिना gift के बेटों को पैसे नहीं दिए जा सकते हैं कुछ समय के लिए (family arrangement) जिसमें कोई टैक्स complication न हो?
7. क्या साधे काग़ज़ पर भी gift deed बना सकते हैं?
8. अगर 26As Ya AIS में gift amount show नहीं होता हो तो क्या फिर भी gift amount ITR में दिखाना जरूरी है क्या?
9. खासकर यदि इंकम basic exempt limit से कम हो और ITR भरने की जरूरत न हो?
15 January 2026
1. In general gift is non- returnable. Gift can be given by sons to their father.
2. Always advisable to declare, even if it is tax-free,
3. Loan is returned not gift.
4. Better declare it as loan, rather than gifts by both parties.
5. Why not?
6. Yes, loan is perfect option.
7. Yes.
8 Advisable.
9. In that case it can be avoided.
2. Always advisable to declare, even if it is tax-free,
3. Loan is returned not gift.
4. Better declare it as loan, rather than gifts by both parties.
5. Why not?
6. Yes, loan is perfect option.
7. Yes.
8 Advisable.
9. In that case it can be avoided.
15 January 2026
thanks sir...
1. इसका मतलब है कि जो गिफ्ट father ने बेटों को दिया है वो generally returnable नहीं है, लेकिन बेटे भी father को गिफ्ट दे सकते हैं जो amount उन्हें father से मिला हैं l
2. अगर बेटे father को गिफ्ट देते हैं (इसे return न समझा जाय) जो उन्हेंं भी gift में मिला था तो क्या IT department इसपर objection क्यु कर सकता है?
3. अगर loan transaction के रूप में दिखाना हो तो क्या उसमे क्या है rate of nterest भी दिखाना होगा और कितने petecent?
4.उसके लिए क्या loan agreement बनाना पड़ेगा?
5. बेटों को गिफ़्ट मिला और उन्होंने वही amount father of gift kar दिया same financial year में तो क्या बेटों को ITR में gift received दिखाना पड़ेगा जबकि उन्होंने गिफ्ट ANOUNT फादर को gift कर दिया या mother को कर दिया हो?
6. loan agreement या transaction loan दिखाने के बजाय gift to son (gift deed) सही options रहेगा क्युकी gift deed stamp paper पर बना रखी है?
7. इसका clear advise चाह्ता हूं आपसे कि अगर बेटे father को gift देते हैं जो father ने उन्हेंं दिया था कुछ महीने पहले तो IT department कोई प्रॉब्लम तो नहीं करेगा?
8. क्या ये reason sufficient नहीं होगा IT department को देने के लिए कि बेटों को गिफ्ट amount मकान या प्लाट खरीदने के लिए दिया था जो वो नहीं खरीद पाए या प्लान change हो गया और अब वो father को amount gift कर रहे हैं? ना कि गिफ्ट रिटर्न कर रहे हैं
9. एक बेटे को FY 24-25 में 20 लाख thought cheque दिए थे जिसकी गिफ्ट डीड बना रखी है लेकिन उसने ITR नहीं भरी थी क्युकी उसकी कोई इंकम नहीं थी सिवाय 2 लाख bank interest के. कोई समस्या तो नहीं होगी फ्यूचर में?
1 0. उस gift amount को क्या FY 25 - 26 में दिखा सकते हैं?
11.या FY 25-26 की ITR में वही amount दिखाना चाहए जो इस financial year में मिला है?
1. इसका मतलब है कि जो गिफ्ट father ने बेटों को दिया है वो generally returnable नहीं है, लेकिन बेटे भी father को गिफ्ट दे सकते हैं जो amount उन्हें father से मिला हैं l
2. अगर बेटे father को गिफ्ट देते हैं (इसे return न समझा जाय) जो उन्हेंं भी gift में मिला था तो क्या IT department इसपर objection क्यु कर सकता है?
3. अगर loan transaction के रूप में दिखाना हो तो क्या उसमे क्या है rate of nterest भी दिखाना होगा और कितने petecent?
4.उसके लिए क्या loan agreement बनाना पड़ेगा?
5. बेटों को गिफ़्ट मिला और उन्होंने वही amount father of gift kar दिया same financial year में तो क्या बेटों को ITR में gift received दिखाना पड़ेगा जबकि उन्होंने गिफ्ट ANOUNT फादर को gift कर दिया या mother को कर दिया हो?
6. loan agreement या transaction loan दिखाने के बजाय gift to son (gift deed) सही options रहेगा क्युकी gift deed stamp paper पर बना रखी है?
7. इसका clear advise चाह्ता हूं आपसे कि अगर बेटे father को gift देते हैं जो father ने उन्हेंं दिया था कुछ महीने पहले तो IT department कोई प्रॉब्लम तो नहीं करेगा?
8. क्या ये reason sufficient नहीं होगा IT department को देने के लिए कि बेटों को गिफ्ट amount मकान या प्लाट खरीदने के लिए दिया था जो वो नहीं खरीद पाए या प्लान change हो गया और अब वो father को amount gift कर रहे हैं? ना कि गिफ्ट रिटर्न कर रहे हैं
9. एक बेटे को FY 24-25 में 20 लाख thought cheque दिए थे जिसकी गिफ्ट डीड बना रखी है लेकिन उसने ITR नहीं भरी थी क्युकी उसकी कोई इंकम नहीं थी सिवाय 2 लाख bank interest के. कोई समस्या तो नहीं होगी फ्यूचर में?
1 0. उस gift amount को क्या FY 25 - 26 में दिखा सकते हैं?
11.या FY 25-26 की ITR में वही amount दिखाना चाहए जो इस financial year में मिला है?
16 January 2026
1. Correct.
2. No.
3. No need due to family relation.
4. No. only confirmation may be asked.
5. Only gift receiver need to declare.
6. OK.
7. No. Gifts are allowed in such family relations.
8. Yes. allowed.
9. If any query has not been raised till now; chances are rare in future.
10. No.
11. Correct.
2. No.
3. No need due to family relation.
4. No. only confirmation may be asked.
5. Only gift receiver need to declare.
6. OK.
7. No. Gifts are allowed in such family relations.
8. Yes. allowed.
9. If any query has not been raised till now; chances are rare in future.
10. No.
11. Correct.
07 February 2026
thanks sir
1. क्य़ा ये जरूरी है कि 50 लाख जो दोनों बेटों को दिया है और वो इसी financial year में वापस father के अकाउंट में transfer करदिया गया है उसे गिफ्ट लेनदेन ही दिखाया जाय?
2. क्या इसे उधार के तौर पर नहीं दिखाया जा सकता है या कहा जा सकता है जिसकी बेटों ने FD करायी और 4 महीने बाद FD तोड़कर फादर को पैसे वापस कर दिए?
3. उधार दिखाने या बताने के लिए कोई पेपर बनावे की जरूरत है?
4. मेरा CA कहता है कि गिफ्ट को receiver और giver को ITR में दिखाने की जरूरत नहीं है क्या ये सच है?
5. It wale koi objection to nahi करेंगे? इस transaction पर?
6.गिफ्ट डीड जा जिक्र न करना ही ठीक रहेगा क्या?
7. मैं उस पैसे की FD KAEWA सकता हूं 50 लाख की?
8. IT wale परेशान तो नहीं करेंगे? क्युकी पहले भी मैंने 50 लाख अपनी FD mature से हू बेटों को दिए थे
1. क्य़ा ये जरूरी है कि 50 लाख जो दोनों बेटों को दिया है और वो इसी financial year में वापस father के अकाउंट में transfer करदिया गया है उसे गिफ्ट लेनदेन ही दिखाया जाय?
2. क्या इसे उधार के तौर पर नहीं दिखाया जा सकता है या कहा जा सकता है जिसकी बेटों ने FD करायी और 4 महीने बाद FD तोड़कर फादर को पैसे वापस कर दिए?
3. उधार दिखाने या बताने के लिए कोई पेपर बनावे की जरूरत है?
4. मेरा CA कहता है कि गिफ्ट को receiver और giver को ITR में दिखाने की जरूरत नहीं है क्या ये सच है?
5. It wale koi objection to nahi करेंगे? इस transaction पर?
6.गिफ्ट डीड जा जिक्र न करना ही ठीक रहेगा क्या?
7. मैं उस पैसे की FD KAEWA सकता हूं 50 लाख की?
8. IT wale परेशान तो नहीं करेंगे? क्युकी पहले भी मैंने 50 लाख अपनी FD mature से हू बेटों को दिए थे
07 February 2026
1. Not at all.
2. Yes.
3. No. just bank statements.
4. If not declared in gift receiver's, query may be raised.
5. If properly explained, no need to worry.
6. Yes.
7. Yes, if its your own capital.
8. Forget about previous transactions, keep the documents properly now onwards.
2. Yes.
3. No. just bank statements.
4. If not declared in gift receiver's, query may be raised.
5. If properly explained, no need to worry.
6. Yes.
7. Yes, if its your own capital.
8. Forget about previous transactions, keep the documents properly now onwards.
08 February 2026
Thanks again sir.
1. IT deptt वाले ये नहीं पूछते की इतनी बड़ी रकम उधार किस लिए दिए थे और फिर वापस ले लिए?
2. वो ये पूछ सकते हैं कि उधार लिए पैसो से तो बेटों ने अलग अलग बैंक में FD बनायी है 10 लाख से नीचे?
3. अगर gift नहीं शो करते हैं तब तो किसी को भी अपनी ITR में इस लेनदेन को दिखाने की शयद जरूरत नहीं होगी?
4. जब मुझे मेरे दिए 50 लाख मिल जाएंगे तो क्या मैं उसकी एक 50 लाख की Fd करवा सकता हू जिसकी सूचना बैंक IT deptt ko bhenge l क्या कोई मुश्किल तो नहीं होगी?
5.कोई पेपर वर्क करने की जरूरत है इस transaction में अगर गिफ्ट डीड का जिक्र न करे तो
1. IT deptt वाले ये नहीं पूछते की इतनी बड़ी रकम उधार किस लिए दिए थे और फिर वापस ले लिए?
2. वो ये पूछ सकते हैं कि उधार लिए पैसो से तो बेटों ने अलग अलग बैंक में FD बनायी है 10 लाख से नीचे?
3. अगर gift नहीं शो करते हैं तब तो किसी को भी अपनी ITR में इस लेनदेन को दिखाने की शयद जरूरत नहीं होगी?
4. जब मुझे मेरे दिए 50 लाख मिल जाएंगे तो क्या मैं उसकी एक 50 लाख की Fd करवा सकता हू जिसकी सूचना बैंक IT deptt ko bhenge l क्या कोई मुश्किल तो नहीं होगी?
5.कोई पेपर वर्क करने की जरूरत है इस transaction में अगर गिफ्ट डीड का जिक्र न करे तो
08 February 2026
1. Yes, but family members can borrow/give loan from in case of any ned.
2. Yes, but that cannot be problematic.
3. Correct.
4. No, as it is your tax paid capital.
5. No need.
2. Yes, but that cannot be problematic.
3. Correct.
4. No, as it is your tax paid capital.
5. No need.
08 February 2026
thanks sir.
1. आपने मेरे question 1 का जबाब दिया कि IT deptt पूछ सकता है लेकिन Family members can borrow /give loan in need
1. IT वाले ये नहीं पूछेंगे कि FD बनाने के लिए पैसे दिए थे क्या?
2. उधार /as a borrow दिए थे तो किसलिए उधार दिए थे?
3.किस काम के लिए दिए थे?
4. बेटों ने तो उसकी FD बना दी. ऐसा क्यु?
5. क्या family मेंबर को as a loan दे सकते हैं बिना consideration या बिना कोई interest charge किए?
6.स्पष्ट बताये कि बिना गिफ्ट डीड का जिक्र करे पैसे वापस rtfs करवा सकता हूं?
1. आपने मेरे question 1 का जबाब दिया कि IT deptt पूछ सकता है लेकिन Family members can borrow /give loan in need
1. IT वाले ये नहीं पूछेंगे कि FD बनाने के लिए पैसे दिए थे क्या?
2. उधार /as a borrow दिए थे तो किसलिए उधार दिए थे?
3.किस काम के लिए दिए थे?
4. बेटों ने तो उसकी FD बना दी. ऐसा क्यु?
5. क्या family मेंबर को as a loan दे सकते हैं बिना consideration या बिना कोई interest charge किए?
6.स्पष्ट बताये कि बिना गिफ्ट डीड का जिक्र करे पैसे वापस rtfs करवा सकता हूं?
09 February 2026
1.2.3. & 4. It is legal to give loan to family member/s. At most the interest received by son over the FD may get assessed in your file. No other penalty. That is in worst scenario.
5. Yes.
y. Yes, without any problem.
5. Yes.
y. Yes, without any problem.
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